Новости Москвы

Москва: Павел Медведев: "Банки не готовы контролировать сделки"

Все операции по платежам на сумму свыше 600 тыс. руб., включая, например, покупку акций, грозят застопориться из-за предстоящего 15 января вступления в силу новой нормы "антиотмывочного" закона.

Речь идет о требовании к банкам "стучать" в Росфинмониторинг о каждом плательщике, в случае, если сумма сделки превышает 600 тыс. руб.

В Госдуме предлагают избежать "паралича" финансового сектора, отсрочив начало действия поправок до 1 августа 2008 года. Соответствующие поправки разработал депутат Павел Медведев.

"Морально банки готовы к новым правилам, - заявил Медведев dp.ru. – Но технически – нет ". По его словам, принимая закон, депутаты во многом старались "ублажить " FATF и не ставить под сомнение "финансовую чистоту " России.

С 15 января всем российским банкам вменяется в обязанность сопровождать безналичные расчеты и переводы информацией о плательщике. Причем это касается не только юридических, но и физических лиц.

Параллельно с операциями по счетам, банкирам придется сообщать в Росфинмониторинг название фирмы или ФИО физица, его ИНН, адрес и место рождения. Без предоставления такой "подноготной" о себе, клиент, по закону, должен получить от ворот поворот.

Суть технических затруднений заключается в том, что по старым "платежкам " выполнить требования нового закона не удастся – нет полей для указания нужной информации. "А новые формы платежных документов Банк России еще не утвердил ", - поясняет Медведев.

"Также потребуется разработка и внедрение нового программного обеспечения, - добавляет депутат. – На это, особенно у крупных многофилиальных банков, уйдет минимум 6 месяцев". Кроме того, банкиры ждут подробных разъяснений по новым пунктам закона и от самого Центробанка.

Вступления в силу новой нормы закона нужно отложить до 1 августа 2008 года, считает депутат. В противном случае, по мнению Медведева, в затруднительное положение попадут не только банки, но их клиенты.

В ситуации, когда банки окажутся перед угрозой отзыва лицензии и санкций за неисполнение нормы закона, им проще будет отказать клиентам в совершении операций по счетам.

В результате возникнут проблемы с прохождением платежей, в том числе, зарплат.

Медведев считает, что спешка с внедрением новой нормы, скорее всего, связана с грядущей проверкой FATF российского финансового сектора.

Банкиры на отсрочку не надеются, помня о несговорчивости властей и на примере прошлогодней истории, когда они безуспешно просили Центробанк отсрочить вступление в силу его указание о раскрытии эффективной процентной ставки по кредитным программам.