Новости Москвы

Уолл-стрит срочно требуются новые шейхи

Крупнейшие банки Уолл-стрит стоят перед угрозой новых масштабных списаний, которые будут исчисляться миллиардами долларов. Это связано с тем, что кризис субстандартных ипотечных кредитов плавно перетекает в кризис всей кредитной системы США.

За несколько последних недель кредитный рынок Америки сильно лихорадило. Пострадали наиболее рискованные кредиты, с помощью которых финансировались сделки на рынке слияний и поглощений, кредиты на образование, а также рынок ипотеки коммерческой недвижимости. Даже ценные бумаги с аукционной ставкой (где проценты дохода или дивиденды были определены в ходе аукциона) испытали сильное потрясение.

Все эти факторы опасны для крупных банков США, которые на сегодняшний день уже списали со своих счетов $120 млрд в виде прямых финансовых потерь от инвестиций, связанных с ипотекой.

Ухудшение ситуации на кредитном рынке страны может привести к тому, что банки спишут дополнительные десятки миллиардов. Им также понадобится вновь привлечь средства арабских шейхов и китайских инвестфондов, чтобы поддержать баланс.

По данным аналитиков Goldman Sachs, ведущие брокерские компании и банки Америки могут дополнительно списать по итогам этого года $20 млрд со своих счетов в связи с плачевной ситуацией на кредитном рынке страны.

Специалисты из UBS заходят еще дальше, определяя общие потери банков в $203 млрд. Такие убытки прогнозируются в том случае, если рухнут крупнейшие национальные страховщики облигаций, которые сейчас испытывают огромные трудности.

Особенно сильно по банкам ударит кризис ипотеки коммерческой недвижимости. По оценке Goldman Sachs, этот сегмент в ближайшее время потеряет $180 млрд, причем потери в $80 млрд придутся на банки и брокерские компании.

Аналитик Sanford C. Bernstein & Company Бэрд Хинтц подсчитал, что только у одного банка Lehman Brothers $39,5 млрд вложено в ценные бумаги, связанные с ипотекой коммерческой недвижимости. У банка Morgan Stanley эта сумма составляет $31,5 млрд.