Финразведка возьмется за "банки-прачки"
26.05.2008 14:55 Санкция финразведки станет обязательной, если банк как
минимум дважды уличат в нарушении закона, противодействующего отмыванию денежных
средств. Законопроект, наделяющий Федеральную службу по контролю за
финансовым рынком (ФСФМ) правом обращаться с представлением об отзыве лицензии у
банка, Госдума приняла в первом чтении. Поправки в "антиотмывочный" закон
обязывают Центробанк применять высшую меру банковского надзора только по
инициативе ФСФМ. "ФСФМ
вносит представление только после того, как дважды в административном
порядке зафиксирует нарушение закона", - пояснил dp.ru глава думского комитета
по финансовому рынку Владислав Резник. Сейчас Центробанк может аннулировать
лицензию, если банк неоднократно в течение года нарушал ст. 6 и 7
"антиотмывочного" закона, касающиеся контроля денежных операций на сумму свыше
600 тыс. рублей. Росфинмониторинг отвечает за борьбу с преступными доходами,
но лишен права участия в процедуре отзыва лицензий, указал, между тем, на
"изъян" в действующем законе глава комитета. "Перекосов" не возникнет, когда в
силу вступят новые поправки, уверяет Резник: "КоАП - это понятный и ясный кодекс
и предполагает право ответчиков защищаться". Поправки
лишают Центробанк возможности осуществлять надзор в полной мере и
противоречат мировой практике в этом вопросе, возражает член думского комитета
по финансовому рынку Павел Медведев. По словам депутата, на административное
разбирательство уходит много времени. "После того, как Дума приняла закон о
страховании вкладов, Центробанк потерял возможность быстро реагировать на
нарушения, и как мрачно шутили банкиры, отзыв лицензии происходил того, когда из
банка успевали украсть последний стул, а кредиторы уже не успевали вернуть свои
деньги", - привел пример Медведев. "Сегодня отзыв лицензий - не всегда объективная процедура",
- не согласен Резник. По его мнению, с вступлением поправок в силу лишать
объективно", - уверен глава комитета. Принятие проекта снизит и коррупционную
составляющую нынешней схемы отзыва лицензий, полагает Резник. "Наибольший
процент лишения банков лицензий возникает сегодня на почве отмывки
денежных средств, - отметил в интервью dp.ru один из разработчиков поправок,
депутат Госдумы Андрей Скоч. - Включение в эту процедуру ФСФМ позволит сделать
принятие решений об отзыве лицензий более прозрачным, мотивированным и
объективным". Центробанк обязуется, в свою очередь, сообщать в
Росфинмониториг о нарушениях "антиотмывочного" закона. "Таким образом, в
законе создаются дополнительные условия для информационного обеспечения
деятельности по противодействию работе "банков-прачек", - считает Скоч. Письмо с замечаниями к проекту от Центробанка уже поступило
в Думу, сообщил Резник. Однако главные банкиры, по его словам, до сих пор
игнорировали заседания профильного комитета, где и проходит основное обсуждение
закона.
