Финмониторинг раскроет черные списки
02.07.2008 08:25 По мнению банковского сообщества, таким образом
Росфинмониторинг пытается привлечь широкую общественность к борьбе с
легализацией преступных доходов. Реализация этой инициативы увеличит давление
регуляторов на банки и сопряжена с серьезными репутационными рисками,
предупреждают эксперты, опрошенные газетой "Коммерсантъ". Обязанность вести список лиц, подозреваемых в терроризме и
экстремизме, возложена на Росфинмониторинг законом N 115-ФЗ "О противодействии
легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма". Намерение разместить в открытом доступе на официальном сайте
перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об
их участии в экстремистской деятельности, "Ъ" подтвердила пресс-служба
Росфинмониторинга. До сих пор этой информацией обладали лишь подотчетные
ведомству организации (банки, страховщики, ломбарды и т. п.), непосредственно
обязанные противодействовать легализации преступных доходов и финансированию
терроризма. Обнародовав свой черный список, ведомство последует примеру
других регуляторов финансового рынка. В феврале перечень недобросовестных
банкиров вывесили на своих сайтах Банк России и Агентство по страхованию
вкладов. В апреле перечень недобросовестных страховщиков раскрыла Федеральная
служба страхового надзора. В конце июня Федеральная служба по финансовым рынкам
опубликовала на сайте список компаний, обладающих признаками финансовых пирамид.
Как сообщили "Ъ" в Росфинмониторинге, первым шагом к
открытой публикации черных списков станет согласование этой
заинтересованными ведомствами. На практике черный список Росфинмониторинга используется
следующим образом. При осуществлении операций, требующих установления личности
клиента (все, кроме обмена валюты на сумму менее 15 тыс. и социальных
перечислений до 30 тыс. рублей), банковский служащий проверяет, нет ли клиента в
списке. В случае полного совпадения данных (Ф.И.О, дата рождения, номер
паспорта) сотрудник банка обязан под любым благовидным предлогом отказать
клиенту в обслуживании и не позднее чем через сутки сообщить об этом факте в
Росфинмониторинг, а тот, в свою очередь,— проинформировать правоохранительные
органы. Официальная цель публикации черного списка — облегчить
участникам рынка исполнение закона и активизировать борьбу с легализацией
преступных доходов. Риски, сопряженные с реализацией инициативы
Росфинмониторинга, могут перевесить возможные выгоды, полагают участники рынка.
Банки также высказали опасение, что черные списки,
размещенные на сайте Росфинмониторинга, могут быть использованы для
недобросовестной конкуренции.
